ふくろう教授の投資信託講座

こんにちわ。ふくろう教授こと袋恭二です。

今日のふくろう教授の投信信託講座は、
投資信託でどうやって利益を得るかについて説明したい
と思います。

初体験者の方が投信を実際にやってみようと思い立った時、
まず気になるのはどうやって利益を得るかでしょう。

投資する目的は当然利益を得る為であり、
その利益が得られる仕組みがわからない事には
不安で仕方ないと思います。

利益を得る為にはとても専門的な知識が必要だとか、
特別な手段を用いなければならないとか、
そんな事を初体験者であれば考えてしまいがちです。

ここでは、そんな初体験者の方の為に、
投信の利益についてご説明します。

投信の利益は、分配金と基準価格の値上がりによって発生します。

分配金は、投信会社の決算の際に、投信の運用の成績に
応じて分配される収益金です。

この分配金以外にも、投信のポートフォリオに組み込まれている株など
値上がりした場合には投信の基準価格が上昇するので、
それを換金する事で、購入価格との差額を利益として得られます。

投信の利益率は、どう言った有価証券を組み入れるかで変わってきます。
一般的に債権、不動産、株式の順番で高くなっていくとされています。

MMF・MRFなどと言ったファンドは元本が保証されますが、
利子はごく小額です。

株式では高い利益を期待できる一方で損額も大きく、
ハイリスクハイリターンです。

初体験者には少しハードルが高いようですが、
投信は小額からの投資ができるので、
ハイリターンでも投資額自体を低く設定してあれば問題ないでしょう。

投信協会で、リスクとリターンの大きさを表す
RR分類と言う指標を公表しているので、
それを参考にしてみると良いでしょう。